一、采购内容及要求当前我行零售条线的风险模型主要聚焦于对单个客户的交易风险进行分析，但随着涉案形势的不断变化，断卡线索客户的交易行为开始呈现“小额分散转出”、“一进一出”等特征，目前我行针对单个客户的交易风险分析的模型和规则难以有效识别此类客户。因此拟新增团伙挖掘模型，通过挖掘黑产客户与我行其他客户间的交易关联关系，识别潜在涉赌涉诈风险客户，从而进一步提升对断卡线索的覆盖率，提升我行交易反欺诈风险的管控水平，故提出此需求。（一）采购内容建设内容包含反欺诈团伙挖掘模型，需根据黑样本客户交易特征、行为特征等信息识别并挖掘涉案团伙，识别潜在可疑涉赌涉诈客户，并提供模型相关风险解释性说明，具体能力要求...